Il Dipartimento del Tesoro ha dichiarato che la multa, la terza più alta mai inflitta nella storia del dipartimento, è dovuta al mancato invio da parte della banca di segnalazioni al governo di attività sospette per oltre 5 miliardi di dollari, di cui 1 miliardo di dollari che presentavano rischi per la sicurezza nazionale e altri rischi prioritari di finanziamento illecito.
Secondo il Tesoro, l'istituto "ha dato priorità ai propri ricavi" e si è affidata eccessivamente alle richieste di informazioni provenienti da soggetti esterni come le forze dell'ordine e altre istituzioni finanziarie, anziché ai propri controlli interni.
Le parole di Bessent
"Gli istituti finanziari sono in prima linea nella protezione della nostra sicurezza economica e nazionale", ha dichiarato il Segretario Scott Bessent. "Quando una banca di queste dimensioni non rispetta i propri obblighi in materia di antiriciclaggio e sanzioni, le conseguenze si estendono ben oltre le sue mura, esponendo l'intero sistema finanziario statunitense a significativi rischi di finanziamento illecito. Le azioni odierne inviano un messaggio chiaro: nemmeno i più grandi istituti finanziari sono al di sopra della legge".
Le dichiarazioni della banca
"La conformità alle normative in materia di reati finanziari è una questione seria e abbiamo la responsabilità di gestirla correttamente", ha dichiarato un portavoce di Bank of America in un comunicato. "Abbiamo investito miliardi di dollari in tecnologia e dedicato migliaia di dipendenti alla lotta contro i reati finanziari, e il nostro team è a buon punto e si impegna a completare il lavoro necessario per affrontare le problematiche sollevate dalle autorità di vigilanza."
Il portavoce ha aggiunto che i risultati del terzo trimestre della banca, la cui pubblicazione è prevista per oggi pomeriggio, includeranno un onere non deducibile dalle imposte di 1,2 miliardi di dollari, che ridurrà l'utile netto trimestrale di circa 17 centesimi per azione.