(Teleborsa) - Le
grandi banche italiane (
Intesa Sanpaolo,
UniCredit,
Banco BPM,
BPER Banca e
Banca MPS) hanno riportato un
utile netto aggregato di 6,3 miliardi di euro nel
quarto trimestre del 2023, in crescita del 62% su base annua. L'utile netto è aumentato del 38% su base annua escludendo il rilascio netto di accantonamenti legali e un impatto fiscale positivo presso MPS e costi di ristrutturazione presso BPER nel quarto trimestre del 2023, nonché accantonamenti per la Russia e rettifiche di valore sull'avviamento derivanti dall'unione BPER-Carige nel quarto trimestre 2022. Lo si legge in un'analisi di DBRS Morningstar.
Per l'
anno fiscale 2023, l'utile netto aggregato è stato di 22,1 miliardi di euro, in aumento del 73% su base annua o del 57% su base annua escluse le voci una tantum. I risultati del 2023 sono stati supportati da maggiori ricavi, un buon controllo dei costi e minori accantonamenti per perdite su crediti (LLP) e hanno portato a un ROE del 14,5% nel 2023, rispetto al 7,7% nel 2022, si legge nell'analisi dell'agenzia di rating.
Gli utili operativi hanno beneficiato di un
margine di interesse netto (NII) più elevato, di
commissioni nette resilienti e di
controllo dei costi. Secondo DBRS Morningstar, l'NII ha probabilmente raggiunto il picco e in generale viene previsto un trend meno favorevole nei prossimi trimestri. Tuttavia, ciò non si tradurrà necessariamente in una diminuzione dell'NII nel 2024 poiché i margini medi dovrebbero rimanere al di sopra dei livelli storici e le banche si stanno proteggendo in un contesto di tassi più bassi attesi per assicurarsi alcuni benefici dell'NII e ridurre la sensibilità dell'NII alle variazioni dei tassi.
Le
rettifiche su crediti sono diminuite su base annua nel quarto trimestre del 2023 e nell'anno fiscale 2023, anche escludendo le rettifiche su crediti per la Russia nel 2022, spinte da profili di rischio più forti e da un contesto operativo relativamente favorevole. Il
costo del rischio medio nel 2023 è stato inferiore ai livelli riportati nel 2019-2022 e le banche prevedono un leggero aumento nel 2024, incorporando tassi di default più elevati, sebbene ancora gestibili. La qualità degli asset è migliorata nel 2023 nonostante i tassi di interesse più elevati e il rallentamento dell'economia che, a loro volta, hanno innescato una contrazione dei prestiti.
"Gli ottimi risultati del 2023 hanno portato a una
sostenuta generazione organica di capitale nonostante le
distribuzioni più generose agli azionisti tramite dividendi e anche attraverso riacquisti di azioni proprie presso alcune banche - ha affermato Andrea Costanzo, Vice President del team Morningstar DBRS European Financial Institutions - Ciò, unito a profili di rischio più forti, pone le banche italiane in una posizione migliore per affrontare un contesto probabilmente meno favorevole nel 2024".